Гейміфікація в Fintech: як досягти фінансової трансцендентності

Оновлено 10 березня 2025 р.

Глибоке залучення клієнтів є важкодосяжним, але життєво важливим компонентом для успіху будь-якого бізнесу, і, згідно з дослідженнями, лояльність клієнтів коштує в десять разів більше, ніж одноразова покупка. Також було встановлено, що якщо клієнти задоволені своєю взаємодією з бізнесом, майже всі вони продовжуватимуть користуватися його продуктами чи послугами та ділитися своїм позитивним досвідом з людьми, яких вони знають.

Використовуючи Gamification, ваш Fintech-бізнес може значно збільшити дохід, мінімізуючи або запобігаючи показникам відмов та відходу. І хоча не всі знайомі з його таємними психологічними силами, популярність вона з величезною швидкістю зростає серед різних галузей у всьому світі. Ще в 2020 році, Ринкиі ринки Повідомляється, що розмір ринку гейміфікації, за прогнозами, зросте з 9,1 мільярда доларів у 2020 році до 30,7 мільярда доларів до 2025 року, втричі збільшивши його розмір лише за п'ять років.

У цій статті ми розглянемо перевірені методи та методи, які допоможуть вам катапультувати свій бізнес на Місяць і за його межами - все це за допомогою гейміфікації. Ми також розглянемо деякі реальні приклади його механіки в дії.

Визначено гейміфікацію

Гейміфікація означає включення ігрової механіки в неігрові середовища. Сюди входить проходження веселих місій та викликів, збір очок, заробляння винагород тощо.

Старовинним прикладом Gamification є програми повернення флаєрів, пропоновані авіакомпаніями. Ця конкретна техніка мотивує людей продовжувати літати з тією ж компанією, щоб отримати право на спеціальні заощадження та інші смаколики.

З тих пір гейміфікація значно розвинулася, оскільки методи цифрової гейміфікації допомагають компаніям усіх видів підняти утримання та лояльність до нових вершин.

Подібно до традиційних відеоігор, ігрові програми містять правила, завдання та винагороди, ретельно розроблені, щоб користувач був зануреним та захопленим взаємодією з вашим продуктом чи послугою.

Що таке гейміфікація в Fintech?

Як описано вище, Гейміфікація в фінтех це використання ігрових елементів у неігрових середовищах, щоб забезпечити більш веселий та захоплюючий досвід клієнтів.

Зазвичай це включає встановлення цілей, відстеження прогресу та виконання цілей, щоб виграти нагороди, такі як фінансові бонуси, ваучери та різні види великих та малих подарунків. Програми Fintech Gamification мають систему балів, таблиці лідерів та значки, щоб мотивувати клієнтів виконувати конкретні завдання, такі як економія грошей та ретельне планування своїх бюджетів.

Гейміфікація позитивно впливає на наступні аспекти:

• Лояльність та реалізація клієнтів
• Утримання та придбання користувачів
• Впізнаваність бренду

Фінтех-компанії можуть значно мінімізувати показники відмов та збільшити дохід, розумно гейміфікуючи свій бізнес.

Як Доктор Іен Дональд з Університету Абертай — провідний європейський університет ігрового дизайну — викладає:

«Застосування ігрового дизайну та технологій для залучення нової аудиторії виявилося надзвичайно корисним як в освітньому, так і в розважальному секторі. Все частіше цей потенціал використовується в інших галузях від медицини до фінансів».

7 привабливих переваг гейміфікації

Ось 7 захоплюючих переваг, які дає вам гейміфікація:

1. Це мотивує клієнтів економити більше

Однією з головних переваг гейміфікації в Fintech є те, що вона спонукає людей більше думати про важливість заощаджень для свого майбутнього. Дозволити їм встановити певні цілі заощаджень та винагороджувати їх за дотримання своїх планів - чудовий перший крок до досягнення цього.

2. Це допомагає клієнтам стати більш фінансово грамотними

Ігри мають силу пояснити складну та буденну фінансову інформацію веселими та захоплюючими способами. Це також допомагає клієнтам приділяти більше уваги та глибше розуміти важливі питання.

3. Це підвищує навички фінансового управління

Гейміфіковані додатки fintech допомагають клієнтам розробляти власні фінансові плани на майбутнє, відстежувати їхні витрати та повідомляти їх про те, скільки вони витрачають і коли вони переборщують.

4. Це допомагає клієнтам боротися зі страховими ризиками

Гейміфікація містить секретний рецепт, необхідний для впливу на поведінку користувачів. Інгредієнти включають збір балів, відстеження балів, захоплюючі винагороди, отримані за рахунок виконання конкретних завдань, та інші цікаві функції, які допомагають людям зрозуміти умови страхування.

5. Це допомагає сприяти сталому розвитку

Фінансові компанії, які хочуть, щоб їх вважали більш дбайливими до навколишнього середовища, можуть отримати великі перемоги, використовуючи Gamification. Однією з популярних методик в цій сфері є мотивація клієнтів виконувати конкретні завдання заради гідної справи.

6. Це підвищує мотивацію працівників

Сумна освіта працівників може стати приємною, використовуючи реалістичні моделювання з техніками гейміфікації. У порівнянні зі звичайними навчальними програмами, вони допомагають людям швидше вчитися і мінімізують розчарування.

7. Це допомагає будувати та зміцнювати громади

Гейміфікація може сприяти сильному почуттю спільноти та об'єднати людей, які користуються певною послугою. Наприклад, вони можуть отримувати бонуси або винагороди за рекомендацію банку комусь у своєму колі спілкування.

Основні принципи гейміфікації

Незалежно від того, де ви хочете застосувати Gamification, щоб бути ефективним з нею, вам потрібно дотримуватися кількох основних принципів:

• Цілі користувача повинні бути досягнуті з збалансованими труднощами. Якщо гра буде занадто легкою, люди швидко занудьгують; якщо це занадто складно, вони здадуться і, можливо, перестануть намагатися.
• Щоб люди дотримувалися, правила повинні бути чіткими та справедливими, а також мотивувати, а не відштовхувати людей від участі.
• Цілі та виклики повинні відповідати один одному.
• Постійний і позитивний зворотний зв'язок є обов'язковим і повинен надавати людям можливість більше працювати, щоб виконувати свої завдання та досягти своїх цілей.

Святий Грааль технік гейміфікації

Як ви вже знаєте, гейміфіковані елементи включають систему очок, значки та табл/таблиці лідерів, серед іншого. Однак принципи гейміфікації можуть застосовуватися різними способами, тому завжди є простір для експериментів.

Тепер давайте розглянемо найважливіші методи гейміфікації для позитивних і тривалих відносин між клієнтом і бізнесом.

Персоналізація

По розумно використовуючи дорогоцінні клієнтські дані, ви можете запропонувати персоналізовані фінансові цілі, стратегії, виклики, досягнення, онлайн-курси, навчальні відео, блоги та інший цінний вміст, що стосується ваших клієнтів.

Аватари

Надання людям можливості вибирати, завантажувати та розблокувати спеціально налаштовані аватари - це ветеранський соціальний елемент у світі відеоігор. У Fintech аватари можуть допомогти вам перетворити м'якість на веселощі.

Профілактика «нахилу»

Термін «титллінг» використовується в ігровій спільноті для опису дикої поведінки, яка призводить до негативних результатів - наприклад, гравець в покер отримує подвійний або нічого з поганою рукою або ентузіаст пінболу нахиляє автомат.

Незалежно від того, яке фінтех-рішення ви вибрали, воно повинно бути розроблено з урахуванням антинахилу, щоб клієнти не приймали поганих фінансових рішень. Різні фінтех-програми з елементами гейміфікації використовують ботів, що працюють на штучному інтелекті, професійно навчених виявляти поведінку нахилу та надсилати автоматизовані повідомлення клієнтам, перш ніж вони вкопалися в яму.

Командна гра

Сьогоднішні програми для торгівлі грошима творять чудеса, коли справа доходить до створення сильного почуття спільноти. Програми з розумною механікою гейміфікації, як-от Fortune City, є доказом того, що клієнти схвильовані можливістю зв'язатися з друзями та родиною.

Надання людям можливості взаємодіяти, об'єднувати зусилля у викликах та брати участь у здоровій конкуренції один проти одного за винагороди, може створити надзвичайно привабливий та захоплюючий досвід клієнтів для всіх.

Налаштування

Гейміфікація дозволяє дуже детально налаштувати досвід ваших клієнтів.

Це спостерігалося протягом десятиліть у відеоіграх; люди витрачають багато часу на створення своєї особистості в Інтернеті і навіть витрачають гроші на віртуальний одяг відповідно до своїх смаків.

Згідно з дослідженнями, люди, як правило, більше занурюються в досвід, якщо їм надається певний контроль та самостійність.

Ваш сайт або додаток Fintech також можуть скористатися цим. Додавши додаткові опції для вибору елементів фону, кольорів, нічного та денного режимів (для кращого комфорту очей) та інших параметрів налаштування, ви можете надати людям досвід, за яким варто залишатися.

Панелі прогресу

Одним з провідних елементів успішного фінансового додатка є можливість допомогти людям економити гроші.

Ось чому важливо керувати ними своїми завданнями та бути прозорими щодо їхнього прогресу. Панелі прогресу - чудовий спосіб досягти цього, але це не все, що вони можуть зробити.

Цей нестаріючий інструмент може допомогти людям залишатися мотивованими, даючи їм удар дофаміну щоразу, коли вони бачать, що планка наближається до своєї кінцевої мети. У свою чергу, це перетворюється на збереження, лояльність, задоволення і, зрештою, дохід.

Коли справа доходить до того, щоб допомогти людям бути послідовними зі своїми заощадженнями, ви повинні дати їм конкретний результат. Наприклад, ви можете показати користувачам, скільки грошей вони можуть отримати в обмін на інвестиції.

{{cta-банер}}

Лотерея

Єдине, що потрібно від когось, щоб мати шанс набрати виграш у грі в лотерею, - це брати участь. Виграш в лотерею не вимагає від користувачів зусиль, але це чудовий спосіб збудити їх і підтримувати їх у взаємодії з вашим веб-сайтом або додатком.

Таблиці лідерів

Таблиці лідерів - це переконлива функція гейміфікації, яку компанії Fintech повинні вкрай враховувати при створенні програми чи сайту. Коротше кажучи, таблиці лідерів представляють списки найкращих балів, що дозволяють користувачам брати участь у дружніх змаганнях.

Ви можете підвищити залученість, продуктивність та задоволеність клієнтів, дозволяючи людям відстежувати свої оцінки та те, наскільки добре вони працюють порівняно з іншими.

Стрічкові виклики

Ще одна фантастична функція, яка допомагає людям бути послідовними, - це «смуги». Цей шаблон інтерфейсу користувача може бути застосований до будь-якої повторюваної дії за вибором. Наприклад, додаток для заощаджень може мати функцію, яка контролює, як часто користувачі досягають своїх цілей заощадження.

Очки, Значки, Нагороди

Системи винагород - відмінний спосіб залучити і утримати клієнтів. Забезпечуючи стимули для зусиль, фінтех-компанія може забезпечити кращий досвід клієнтів, одночасно підвищуючи рентабельність інвестицій.

Отже, додатки та сайти Fintech може отримати велику користь від гейміфікованих елементів як-от очки, значки та інші методи стимулювання гордості.

Наприклад, компанія може дозволити клієнтам заробляти унікальні монети за покупку продуктів або послуг у роздрібних продавців-партнерів, а згодом викупити їх на смачні знижки та подарункові ваучери.

Інший спосіб зробити це - провести розіграш призів для найактивніших користувачів, заохочуючи їх частіше взаємодіяти з додатком.

Іміфікований навчальний контент

Щоб успішно підвищити обізнаність клієнтів про фінансовий контент, включаючи продукти та послуги, вам слід спробувати гейміфікувати освітній контент. Підприємства можуть впроваджувати різні методи, які включають вікторини, головоломки, відео та ігри для підвищення фінансової грамотності та залучення клієнтів.

Наприклад, ваш додаток може надавати навчальний вміст та систему балів, що дозволяє людям вигравати нагороди, такі як фільми, музичні треки, квитки на соціальні заходи тощо, за проходження відеоуроків чи тестів.

Соціальні медіа

Для покращення залучення клієнтів та звести збивання до мінімуму, ви можете дати людям можливість ділитися своїми досягненнями, улюбленими функціями та іншим цікавим вмістом у додатку через соціальні медіа.

Крім того, цей тип гейміфікації допомагає залучити нових клієнтів та підвищити обізнаність.

Ваш додаток може заохочувати людей ділитися подарунками та грошима зі своїми близькими, а також отримувати персоналізовані винагороди на основі таких дій, як грошові перекази.

Анімації та взаємодії

Успішні компанії розуміють цінність інвестування в автентичність продукту. Це може включати текстуру поверхні продукту, звуки, запахи, форми тощо Наприклад, ви помітили, що всі ресторани KFC та McDonald's пахнуть однаково? Робиться це за проектом.

Хоча такі тонкощі часто залишаються непоміченими, вони приносять велику цінність досвіду. Ці принципи також можуть застосовуватися до цифрових продуктів. Плавна та унікальна взаємодія, анімація та красиві візуальні ефекти допомагають додаткам стати більш привабливими та цінними для клієнтів.

Ілюстрації

Ілюстрації працюють як магія, коли справа доходить до гуманізації досвіду користувача для вашого продукту чи послуги. Вони допомагають пояснити складну інформацію та вносять нотку кольору та задоволення у функціональність користувальницького інтерфейсу.

Тон голосу

Слова, якими користувачі вітаються, інформуються та розважаються, відіграють ключову роль у їхньому загальному досвіді з вашим продуктом чи послугою. І хоча написання та брендинг самі по собі є глибокими предметами, копірайтинг є надзвичайно потужним інструментом, який вводить елемент психологічної взаємодії для користувача.

Щоб знайти успіх у цій галузі, ви повинні писати з чіткістю та цілеспрямованістю, триматися подалі від жаргону та уникати звернення до людей монотонним голосом. Будьте грайливими, використовуйте гумор зі смаком, коли можете, і намагайтеся зробити свого клієнта центром досвіду.

Реальні приклади гейміфікації в Fintech

Нижче ми перерахували деякі з найкрутіших прикладів гейміфікації в секторі Fintech.

Торт

Використання торта потужна система штучного інтелекту здійснювати всі операції з клієнтами. Потім він приймає рішення на основі ваших особистих уподобань щодо того, які винагороди за кешбек найкраще відповідають вашим конкретним потребам.

Персоналізована система Cake забезпечує більш релевантну подорож клієнтів, а винагорода також служить формою негайного зворотного зв'язку - ідеальним прикладом позитивного підкріплення, яке змушує людей бажати повернутися за більше.

Спінді

Тут у нас є бізнес, який спеціалізується на створенні гейміфікованого програмного забезпечення для залучення клієнтів, лояльності та залучення. Спінді потрібно було створити таке програмне забезпечення для роздрібного бізнесу клієнтів, але вони зіткнулися з деякими проблемами.

Банк клієнта не мав API, тому команді Spindy потрібно було розробити алгоритм створення зашифрованих файлів, які банк міг би використовувати. Вони також створили алгоритм балансування винагород, який дозволяє людям виграти до 100% кешбеку.

Пайпал

Старий добрий Paypal використовує безліч методів для залучення та утримання клієнтів, але один особливо виділяється. Компанія надає кожному, хто отримує гроші від клієнтів або друзів безкоштовну настроювану цільову сторінку, яку вони можуть використовувати для збору своїх грошей PayPal.me.

Ця гейміфікована техніка також допомагає позаштатним працівникам швидше отримувати зарплату, а також робить їх досвід легким та безпроблемним.

Емірати NBD

Ця програма є живим доказом того, що гейміфікація в Fintech може сильно принести користь клієнтам, коли справа доходить до фінансового розуму, зберігаючи форму.

Emirates NBD мотивує людей підключати обліковий запис у тренажерному залі для моніторингу їх повсякденних фізичних навантажень. Він поставляється з різними викликами та рівнями та дозволяє користувачам заробляти бали, які вони можуть пізніше викупити, а також індикатор прогресу для відстеження їх прогресу. Наприклад, якщо клієнт проходить певну суму (скажімо, 12 000) кроків за день, він отримує 2% процентну ставку.

Перший, хто коли-небудь це зробив

Коли справа доходить до гейміфікації, Smartico.ai є надійним і всесвітньо визнаним лідером у цій галузі. І хоча він зосереджений на індустрії iGaming, казино та спортивних ставок, Smartico.ai може бути інтегрований і допомогти будь-якому бізнесу досягти нових рівнів успіху, включаючи Fintech.

Smartico.ai є Перша уніфікована Гейміфікація/Автоматизація CRM платформа в історії, що володіє величезним досвідом і величезним пакетом потужних інструментів для підвищення утримання. Його інструмент CRM поєднує дані аналітики клієнтів з алгоритмами машинного навчання, щоб допомогти підприємствам різних галузей глибше зрозуміти людей та їхні потреби, а також надавати цінну інформацію про дані для забезпечення лояльності та масштабування доходу.

Як лідер в галузі гейміфікації та Автоматизація CRM, Smartico пропонує наступне:

• Різні інтуїтивні виклики та ігрові прийоми.
• Високоцінні стимули, які заохочують довгострокову лояльність та утримання, підвищують цінність гравців, посилюють залучення та сприяють залученню користувачів.
• Багатовалютна/мова/Глибока підтримка бренду.
• Місії - залучайте гравців із веселими завданнями в режимі реального часу для соло або для кількох гравців.
• Очки — заохочуйте гравців продовжувати повертатися через очкові стимули та розблоковані.
• Значки — виділяйтеся серед інших за допомогою гладких значків і заробляйте безкоштовні обертання за кожен зароблений значок.
• Рівні - Гравці отримують досвід та спеціальні пільги після кожного успішного рівня або завершення турніру.
• Стимули - Мотивуйте гравців повертатися за більшою кількістю унікальних нагород та бонусів.
• Маркетплейс - Гравці можуть актуалізувати свої бали, переводячи їх у готівку на безкоштовні ігрові обертання або інші нагороди, такі як ваучери на покупки в Інтернеті.
• Міні-ігри - Гравці можуть відновити свої почуття за допомогою коротких ігор, що заробляють нагороди.
• Турніри - Встановіть власні правила кваліфікації та запропонуйте своїм клієнтам потужний прилив ендорфінів за допомогою спеціальної турнірної системи Smartico.
• Таблиці лідерів — встановлюйте щоденні, тижневі та щомісячні призи та спостерігайте, як ваша залученість користувачів стрімко зростає.
• Інтеграція бонусного двигуна - грошові бонуси, бонуси за безкоштовні обертання тощо.

І це лише невеликий зразок того, що пропонується. Smartico може надати рішення, необхідні для того, щоб допомогти вашій компанії Fintech стати пліч-о-пліч з гігантами світу.

Хочете дізнатися, як наші кампанії, викликані подіями, можуть підвищити рівень залучення клієнтів? Зверніться до одного з наших експертів безкоштовна, поглиблена демонстрація сьогодні.

Висновок

Гейміфікація може мати величезну цінність для фінансових установ, оскільки вона здатна покращити взаємодію з клієнтами та зробити банківську діяльність безперебійною та привабливою. Гейміфікуючи свою діяльність, фінтех-компанії можуть підвищити свій соціальний статус, пропагуючи корисні та здорові звички клієнтів - наприклад, заощаджуючи гроші та ефективніше обробляючи рахунки-фактури.

Кінцева мета Гейміфікація полягає в тому, щоб мотивувати та заохочувати клієнтів користуватися фінансовими продуктами та послугами на більш регулярній основі за допомогою збору балів, значків, систем оцінки/таблиць лідерів, призів, купонів, ваучерів тощо.

{{cta-банер}}