Lo que necesita saber sobre la gamificación en las finanzas y la banca

Actualizado el 10 de marzo de 2025.

Las empresas del sector financiero buscan constantemente soluciones innovadoras que les ayuden a diferenciarse de la competencia. En este sentido, la gamificación es un área interesante para analizar. Pero, ¿qué es exactamente Gamificación en Finanzas y Banca, ¿y cómo funciona exactamente?

La gamificación en el sector financiero implica convertir los procesos financieros cotidianos en tareas basadas en hitos y actividades de tipo recompensas, que se simplifican y se hacen agradables a través de las mecánicas de juego que normalmente se utilizan en los videojuegos.

Gracias a la gamificación, el sector financiero disfruta de un aumento masivo de compromiso con el cliente y el conocimiento de los productos bancarios y los servicios financieros, al tiempo que se potencia el elemento divertido de la experiencia del cliente. Las personas que participan en estas actividades reciben una gratificación instantánea, y algunos bancos incluso incluyen la colaboración social, la integración de múltiples aplicaciones y muchos otros beneficios para mejorar el servicio y el conocimiento de la marca.

Si se muestra escéptico sobre el concepto de los juegos como una solución para un negocio financiero serio, es posible que desee reconsiderarlo. Muchas instituciones financieras líderes ya han gamificado sus productos y servicios y ahora lo están haciendo cosechando los beneficios con lo que la gamificación los ha bendecido.

Las actividades financieras, como la banca, no son ninguna broma y estas operaciones se manejan con sumo cuidado. Sin embargo, los bancos están dispuestos a adoptar nuevos enfoques y ofrecer experiencias agradables que puedan alentar a las personas a gastar más en línea. Las empresas financieras optan por la gamificación para acceder a poderosas herramientas que influyen en el comportamiento y que mejoran la participación de los clientes y motivan tanto a los clientes como a los empleados.

La gamificación en el sector financiero no significa convertir una aplicación bancaria en un juego para niños. Significa hacer que las operaciones tradicionales sean más agradables al añadirlas a elementos del juego.

La gamificación en el sector financiero ayuda a mejorar las siguientes áreas clave: marketing, ventas, gestión del talento e innovación.

Por ejemplo, un banco puede crear una aplicación móvil que, en forma de desafío gamificado, pueda enseñar a las personas cómo realizar transacciones en línea o pagar sus impuestos de forma segura. El usuario obtiene puntos que luego puede usar como moneda para recibir una recompensa de su banco. Estas recompensas pueden consistir en reembolsos en efectivo, una mejora gratuita, servicios exclusivos y más.

La gamificación en el sector financiero tiene un enorme potencial, ya que introduce beneficios valiosos tanto para los clientes como para las empresas. Algunas de ellas incluyen:

• Mayor participación de los clientes web y móviles — La gamificación tiene la capacidad de alentar a las personas a pasar más tiempo usando una aplicación y a interactuar con los servicios.
• Hacer que los procesos bancarios sean más fáciles de entender — para mejorar la comprensión financiera, las instituciones financieras deben hacer que el proceso de aprendizaje sea agradable. Y ahí es donde brilla la gamificación.
• Impulso a la inversión — cuando utilizan la gamificación, los bancos pueden motivar a sus clientes a ahorrar más, por ejemplo, vinculando los gastos de las tarjetas de crédito con los ahorros vinculados a premios.
• Mayor visibilidad — es probable que los clientes que estén satisfechos con los servicios prestados por una institución financiera la recomienden a otras personas. Además, los datos que se reciben sobre los clientes actuales pueden ser fundamentales para ayudar a una empresa a llegar a más personas.
• Recopilación de datos valiosos — la información sobre el comportamiento de los clientes desempeña un papel clave en el proceso de intercambio de ideas cuando se trabaja en nuevas ideas de mejora empresarial.

Su enfoque de gamificación debe ser útil, claro y agradable para sus clientes. Esta es la única forma en que puedes ganarte sus lealtad y aumentar los ingresos de su negocio financiero.

La gamificación es una de las formas más sencillas, divertidas y poderosas de alentar a los clientes a ahorrar más, aprender sobre las prácticas financieras adecuadas y muchas otras cosas, según la industria. También es una forma infalible de atraer nuevos clientes, fortalecer la relación con los actuales y probar nuevas estrategias contra la competencia.

5 consejos sencillos de gamificación financiera y bancaria que puede implementar hoy

En los siguientes párrafos, veremos 5 ideas de gamificación probadas y comprobadas que puedes integrar en tu aplicación bancaria/financiera.

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1. Regala recompensas emocionantes

Recompensas se encuentran entre las técnicas más potentes para la banca en línea, la gamificación y otras aplicaciones financieras, y no es necesario que sean demasiado valiosas para ser apreciadas. Por ejemplo, tu aplicación puede fomentar y recompensar el ahorro o el compromiso con la banca en línea para evitar el despilfarro de papel. Si, a su vez, recompensa las compras en tu empresa, la recompensa podría consistir en un vale de regalo o algo similar.

2. Aprovecha las redes sociales

Permitir que las personas compartan sus experiencias y avances en la plataforma de redes sociales de su elección puede fomentar un sentido de comunidad, la interacción con otras personas de ideas afines, un mayor conocimiento de la marca y más. Y aunque las plataformas de redes sociales suelen estar abiertas a todo el mundo, las actividades también pueden tener lugar en entornos privados dentro de la aplicación.

3. No hagas que ganar sea demasiado difícil

El usuario no debe dejarse llevar a una experiencia de juego frustrantemente difícil a medida que avanza. Este enfoque seguramente los alejará. Para mantener a los clientes interesados y con ganas de volver, ganar debería ser lo suficientemente difícil como para mantenerlos alerta, pero también lo suficientemente fácil como para que se sientan lo suficientemente bien como para continuar su camino hacia las grandes recompensas.

4. Lleve un registro del progreso del cliente

Sean cuales sean tus objetivos finales, es crucial mostrar a las personas lo lejos que han llegado y cuánto les queda para llegar al destino de su viaje y obtener su recompensa. Las barras de progreso, por ejemplo, sirven como estimulantes visuales que mantienen a las personas motivadas y concentradas en la tarea que tienen entre manos.

5. No olvides hacer la prueba

Rompecabezas, atrapar y rascar, cuestionarios, y otros juegos han sido probados con éxito por muchas empresas grandes y pequeñas. Si tu objetivo es aumentar la educación financiera de los clientes, realizar diferentes pruebas mediante métodos atractivos y gamificados te proporcionará información valiosa y, al mismo tiempo, entretendrá a tus clientes. Además, nunca subestimes el poder de las recompensas y las insignias, ya que pueden motivar a las personas a aprender y a tener una experiencia atractiva con tu producto o servicio.

Desafíos de la gamificación en la banca

La gamificación en la banca ofrece muchas ventajas, pero también conlleva algunos desafíos que las instituciones financieras deben abordar para que sus estrategias tengan éxito.

• Cuestiones reglamentarias y de cumplimiento: El sector bancario está muy regulado, lo que puede limitar los tipos de técnicas de gamificación que puede utilizar. Los bancos deben seguir leyes estrictas en materia de privacidad, protección de datos y transparencia financiera.
• Seguridad y privacidad de los datos: Si bien la recopilación de datos es importante para crear experiencias personalizadas, también presenta riesgos de seguridad. Los bancos deben invertir en sistemas de protección sólidos para mantener segura la información de los clientes.
• Mantener el interés de los usuarios: Los usuarios pueden perder interés si las experiencias gamificadas se vuelven repetitivas o no ofrecen recompensas significativas. Para mantener un alto nivel de participación, las actualizaciones periódicas y los incentivos pertinentes son fundamentales.
• Costos de desarrollo e implementación: La creación de plataformas gamificadas avanzadas puede resultar costosa y requiere una inversión en tecnología y recursos expertos. Es importante evaluar el retorno de la inversión.
• Expectativas del cliente: Los clientes esperan experiencias digitales de primera categoría. Si el diseño es deficiente o la funcionalidad es limitada, puede generar frustración y dañar la relación entre el banco y el cliente.

Ejemplos de gamificación en el sector financiero y bancario

Ahora, echemos un vistazo a algunos ejemplos sólidos de gamificación aplicados en el sector financiero/bancario, empezando por:

BANCO PNC

PNC Bank introdujo una billetera virtual como un medio para alentar a los clientes a invertir más en sus ahorros. Esta billetera virtual es una combinación entre una cuenta corriente y una cuenta de ahorros. Una de sus características clave es Punch the Pig. Este widget interactivo se presenta como una alcancía en la pantalla de la persona mientras interactúa con la billetera, lo que anima al cliente a depositar dinero en una cuenta de ahorros.

ROBIN HOOD

Robinhood es una aplicación de corretaje que sirve a los inversores que desean opciones de negociación sencillas sin condiciones.

Ayuda a los clientes a realizar fácilmente pedidos sin comisiones en la bolsa de valores.

RobinHood ofrece a los clientes una ventaja inicial con datos de mercado en tiempo real.

MONOBANCO

Monobank es una plataforma de banca en línea que utiliza diferentes técnicas para brindar servicios a sus clientes de una manera agradable. El banco hace que los gastos sean rentables desde el punto de vista financiero al ofrecer a los clientes reembolsos regulares. Otra característica gamificada de Monobank es la posibilidad del cliente de realizar transacciones financieras con otras tarjetas agitando sus teléfonos.

PAYPAL

PayPal es un proveedor líder de servicios financieros digitales para la administración del dinero personal, familiar y empresarial.

Una de sus diversas técnicas de gamificación es PayPalme, que es una poderosa herramienta que ofrece a los clientes que reciben dinero de amigos y empresas una página de destino gratuita y personalizable. Es una opción excelente y sencilla para que los autónomos cobren.

BANCO AUTORIZADO ESTÁNDAR

Otro ejemplo de gamificación bancaria exitosa es la función Twist and Win de Standard Chartered Bank. Twist and Win aumenta la participación de los usuarios al permitir a los clientes que cumplan los requisitos obtener un reembolso en efectivo por sus transacciones con tarjeta al cambiar las capas de una máquina de chicles digital que aparece en la aplicación. Gracias a esta técnica, el banco disfrutó de un impresionante aumento en los gastos de los clientes con tarjetas de crédito.

BANCO DE COMANDOS

En 2011, CommBank lanzó un juego de simulador de propiedades llamado Investorville. El juego permite a las personas que desean comprar una propiedad pasar por todo el proceso probando diferentes planes hipotecarios y renovaciones, además de pagar los impuestos a la propiedad. Investorville también muestra a los clientes lo que podría suceder si toman una decisión de inversión financiera equivocada.

BBVA

La técnica de gamificación del banco digital BBVA (BBVA Games) parece un juego normal que motiva a los clientes a utilizar sus servicios online. El banco ha establecido una economía virtual que recompensa a los clientes mediante un sistema de puntos. BBVA incluso recibió un premio por su gamificación y se ganó la confianza de más de 100 000 personas en solo medio año. A través del juego, los clientes podían tener la oportunidad de ganar pistas de música, películas y entradas.

Palabras finales

Gamificación en las finanzas y la banca no consiste solo en acumular puntos, recompensas o divertidos acertijos. El tesoro está en los datos analíticos, el crecimiento de la base de clientes y el elevado conocimiento de la marca. Las empresas invierten recursos en la gamificación por buenas razones: para mantenerse al tanto de las necesidades de los clientes, automatizar sus sistemas, ofrecer una experiencia de cliente inmersiva, fomentar la lealtad y el conocimiento de la marca y mantenerse un paso por delante de la competencia.

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