Fintech CRM: ¿la forma más inteligente de fidelizar a tus clientes?

Introducido en 1993 de Tom Siebel, el sistema de gestión de las relaciones con los clientes (CRM) es una herramienta empresarial sólida que ayuda a gestionar de principio a fin todas las relaciones con clientes, socios y proveedores.

En lo que respecta a la tecnología financiera, una solución de CRM puede centrarse en las necesidades específicas del sector financiero del cliente para vender más (a veces de forma exponencial si el sistema vale la pena) y fidelizar a los clientes.

En este artículo, analizaremos algunas de las cosas más importantes que necesita saber sobre los sistemas CRM para que pueda aprovechar todo el potencial de su negocio de tecnología financiera.

¿Qué es el software CRM y cómo funciona?

Un sistema CRM alberga una serie de procesos clave que incluyen plataformas, iniciativas empresariales, herramientas y software, todos enfocados en optimizar las relaciones e interacciones con los clientes. Esto también incluye el embudo de ventas, que abarca todas las interacciones, desde el primer contacto hasta un cliente feliz y leal.

¿Cómo funciona el CRM cuando se trata de tecnología financiera?

Teniendo en cuenta que la industria de la tecnología financiera hoy en día no podría funcionar correctamente sin ella, es exagerado decir que el CRM es la mejor solución que se puede esperar en términos de transformación digital y eficiencia.

En términos de transacciones, el CRM es perfecto para todo el proceso y utiliza tecnología para perfeccionar todo el proceso de transacción. Es la espada y el escudo de las empresas de tecnología financiera.

Las transacciones son el pan de cada día de las empresas de tecnología financiera, ya que utilizan tecnología avanzada para solidificar todo el proceso. Pero si las estrategias de ventas no siempre funcionan en la industria, ¿cómo puede estar tranquilo?

Los sistemas CRM son su solución. Especialmente teniendo en cuenta que las ventas son el departamento de ventas donde se cuidan las relaciones con los clientes.

La mayoría de las veces, las compañías financieras dedican meses a crear productos para influir en sus perspectivas, solo para, al final, chocar con un muro.

Los CRM de Fintech recopilan todos los datos necesarios sobre las interacciones entre los clientes y la empresa para que puedan adquirir un conocimiento más profundo que pueda ayudarlos a ajustar su estrategia.

Al utilizar estos valiosos conocimientos, los gerentes pueden dirigir sus recursos a satisfacer las necesidades precisas de sus clientes y resolver sus problemas, al tiempo que dedican menos tiempo a clientes potenciales poco confiables.

Principales beneficios de los sistemas CRM para Fintech

Para obtener una imagen más completa de los CRM para el ámbito de la tecnología financiera, querrá familiarizarse con todos los beneficios que puede ofrecer.

Procesos precisos y centrados en el cliente

Para impulsar las ventas, céntrese en el objetivo principal: hacer felices a sus clientes. Un sistema CRM puede ayudar a tu equipo de ventas a sincronizar la información centrada en el cliente, lo que te diferencia de tus competidores.

Una máquina de productividad bien engrasada

Olvídate de los blocs de notas y las hojas de cálculo. Los profesionales del marketing de hoy en día necesitan herramientas flexibles que puedan generar ventas. Con un CRM de tecnología financiera, su equipo de ventas tiene acceso inmediato a la información clave, lo que les ayuda a brindar servicios personalizados y a convertir a cada cliente en una prioridad.

Mejor comunicación y seguimiento de datos

Un CRM que se precie recopila datos de departamentos como ventas y finanzas. Esto facilita el seguimiento del comportamiento de los clientes y mejora la comunicación con sus clientes.

Entender a sus clientes

Para fidelizar a un cliente, conózcale bien. Un CRM de tecnología financiera registra las interacciones, las compras y las necesidades, lo que te ayuda a ofrecer productos y servicios que les interesen.

Fomentar la lealtad

Todos estos pasos están diseñados para deleitar a las personas que han decidido invertir en usted parte del dinero que tanto les costó ganar. Al darles lo que necesitan en el momento adecuado, usted crea clientes leales que difunden el mensaje y recomiendan su marca a otros.

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Pero, ¿cómo se elige el mejor CRM Fintech?

A estas alturas, ya sabe qué es un CRM y cómo un CRM Fintech puede cambiar las reglas del juego a la hora de generar valiosos datos empresariales. Probablemente esté ansioso por integrar uno en sus operaciones.

Estas son algunas preguntas clave que debes hacerte a la hora de elegir la correcta CRM para su empresa:

1. ¿Es asequible este CRM? ¿Se ajustará a su presupuesto ahora y en el futuro? Asegúrese de obtener todo lo que necesita sin costos ocultos que puedan surgir más adelante.

2. ¿Qué tan seguro es este CRM? Dado que los datos de los clientes son confidenciales, especialmente en lo que respecta a la información financiera, es importante asegurarse de que cumplen con las normas y reglamentos de seguridad actuales.

3. ¿Qué pasa con la escalabilidad? Si bien un CRM que funcione para usted ahora es excelente, usted quiere uno que pueda crecer con su negocio. ¿Puede gestionar más clientes y registros a medida que se expande?

4. La personalización también es clave. Cada empresa tiene su propio flujo de trabajo, por lo que querrá ajustar el CRM para que se adapte a sus necesidades en lugar de forzarlo a que se adapte a su modelo de negocio.

5. La facilidad de uso también es importante. Si su equipo lo encuentra complicado, la adopción será un desafío. Busque algo intuitivo que sus equipos de ventas, marketing y servicio puedan utilizar con facilidad.

6. ¡Y no olvides el apoyo! Querrás asistencia las 24 horas del día, los 7 días de la semana para resolver rápidamente cualquier problema de los usuarios. Los retrasos en la obtención de ayuda pueden afectar negativamente a la moral del personal y a la satisfacción de los clientes.

Al explorar las opciones, ten en cuenta también estas funciones:

• Busque una plataforma basada en la nube que le permita acceder a ella desde cualquier dispositivo.
• Elija un sistema que mantenga un registro completo de su base de clientes y sus interacciones.
• Asegúrese de que le permita crear embudos para el marketing, las ventas y el éxito de los clientes.
• Debe integrarse fácilmente con herramientas como ERP, automatización de marketing y software de contabilidad.
• Tu CRM debería ayudarte a descubrir por qué los clientes se van para que puedas mejorar tu estrategia.
• También es útil tener alertas de oportunidades para crear ofertas más sólidas.
• Por último, opte por un sistema que produzca informes detallados para obtener información sobre el desempeño de su empresa.

Los mayores desafíos de CRM en la industria de los servicios financieros

Seamos realistas, el sector de los servicios financieros se enfrenta a algunos desafíos comunes de CRM que realmente pueden afectar el funcionamiento de las empresas. No importa si forma parte de un banco tradicional, de un nuevo competidor, de un gran fondo de cobertura o de un pequeño bróker, los clientes son el elemento vital de su empresa. Si no los administras bien, todo puede derrumbarse.

Muchos problemas suelen deberse a una mala organización interna. Cuando los equipos tienen objetivos desalineados, operan en silos o trabajan con datos dispersos, esto puede ser un problema, especialmente a la hora de cerrar acuerdos prolongados y complicados.

Además, si sus equipos no tienen claro qué clientes deben priorizar, a qué se les debe prestar especial atención o qué cuentas corren el riesgo de caer, sus esfuerzos de crecimiento podrían interrumpirse.

Sin embargo, al centralizar y organizar los datos de sus clientes con un CRM Fintech, puede hacer frente a estos desafíos y ayudar a sus equipos a construir relaciones más sólidas con los clientes nuevos y existentes.

Palabras finales

Elegir la solución de gestión de relaciones con los clientes (CRM) adecuada para su empresa puede ser todo un desafío. Con tantas opciones disponibles (algunas adaptadas a sectores específicos y otras más generales), puede resultar abrumador. Cada plataforma incluye una larga lista de funciones que debes considerar detenidamente antes de siquiera pensar en presentarlas a las partes interesadas, migrar los datos y poner a tu equipo al día.

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