Гейміфікація у фінансах: як ігрова механіка перебудовує розум грошей

Уявіть, якби бюджетування, економія та інвестування здавалися такими ж захоплюючими, як підвищення рівня у вашій улюбленій відеогрі. Гейміфікація — це революційний підхід, який змінює те, як ми взаємодіємо з грошима. Цього року ринок гейміфікації є прогнозується досягнути 30,7 млрд доларів, обумовлений зростаючим попитом на залучення фінансових інструментів. Але що робить гейміфікацію такою ефективною? Давайте подивимося на психологію, що стоїть за нею, її застосування в реальному світі та те, як вона змінює фінансовий ландшафт.

Психологія гейміфікації у фінансах

Гейміфікація пробуджує мотивацію людини, поєднуючи поведінкову економіку з принципами ігрового дизайну. Ю-кай Чу, творець системи Octalysis Framework, пояснює: «Ефективна гейміфікація - це поєднання ігрового дизайну, динаміки ігор, поведінкової економіки, мотиваційної психології, UX/UI (досвід користувача та інтерфейс користувача), нейробіології, технологічних платформ, а також реалізації бізнесу, що керує рентабельністю». Це означає розробку систем, які апелюють до емоцій та внутрішньої мотивації, а не просто оптимізувати завдання.

Ось три психологічні драйвери, які роблять гейміфікацію такою потужною:

1. Дофамінові нагороди
   Щоразу, коли користувачі досягають мети - наприклад, досягнення віхи економії або заробляння значка - вони відчувають сплеск дофаміну, що підсилює позитивну поведінку. Ця неврологічна реакція підтримує людей залученими та мотивованими.
2. Зворотній зв'язок про прогрес
   Гарвардські дослідження показують, що видимий прогрес є найефективнішим мотиватором постійних зусиль. Ігрові фінансові програми використовують смуги прогресу, смуги та додаткові винагороди щоб користувачі відчували себе успішними.
3. Соціальна конкуренція
   Таблиці лідерів та виклики спільноти викликають нашу вроджену потребу в соціальній перевірці та конкуренції. Цілі державних заощаджень можуть значно підвищити прихильність порівняно з приватними цілями.

{{cta-банер}}

Реальні випадки використання

1. Заощаджувальні горщики Monzo: зробити заощадження веселим

Monzo, британський цифровий банк, представив «Savings Pots», які люди можуть використовувати для виділення коштів на конкретні цілі, такі як канікули чи надзвичайні ситуації. Їх вірусний «1p Savings Challenge» допоміг учасникам заощадити 667 фунтів стерлінгів щорічно в середньому.

Візуальні індикатори прогресу Monzo задовольняють потребу користувачів у компетентності, забезпечуючи автономність у управлінні своїми фінансами.

2. Фінансовий футбол Visa: Навчання управління грошима через гру

Visa співпрацює з ФІФА для створення Фінансовий футбол, навчальна гра, де гравці відповідають на питання управління грошима, щоб просунутися на полі. Понад 5 мільйонів користувачів грали з моменту його запуску.

Гейміфіковане навчання значно покращує збереження фінансової грамотності порівняно з традиційними методами.

3. CopyTrader від eToro: соціальне інвестування стало простим

Функція CopyTrader eToro дозволяє користувачам повторювати угоди успішних інвесторів у режимі реального часу. Цей гейміфікований підхід значно зменшив тривогу серед початківців інвесторів.

Спостережне навчання через соціальні торгові платформи підвищує впевненість і прийняття рішень, роблячи новачків активними інвесторами.

Чому гейміфікація працює у фінансах

Джейн Макгонігал, відомий дизайнер ігор, Визначає ігри як «Непотрібні перешкоди, які ми добровільно вирішуємо». Ця філософія ідеально застосовується до фінансів - сфери, які часто сприймаються як стомлюючі або залякувальні. Перетворюючи фінансові завдання на захоплюючі виклики, гейміфікація перетворює перешкоди на можливості для зростання.

Ключові переваги включають:

• Підвищена взаємодія: ігрові програми тримати користувачів активними довше роблячи завдання приємними.
• Покращене утримання: Гравці повертаються за винагороди та прогрес, зменшуючи коефіцієнт відходу.
• Підвищена грамотність: Ігри спрощують складні поняття як бюджетування та інвестування, роблячи їх доступними для всіх демографічних груп.

Майбутнє гейміфікації у фінансах

У міру розвитку технологій гейміфікація стане рівною більш інтегрований у фінансові послуги. Ось деякі нові тенденції:

1. Персоналізація на основі AI
   AI адаптує гейміфікований досвід на основі індивідуальної поведінки користувачів, що створить гіперперсоналізовані цілі та системи винагород.
2. прозорість блокчейна
   Блокчейн підвищить довіру, надаючи незмінний облік транзакцій та винагород, забезпечуючи справедливість у гейміфікованих системах.
3. Фінансове моделювання віртуальної реальності (VR)
   Платформи VR запропонують захоплюючий досвід, де користувачі можуть практикувати торгівлю чи бюджетування в імітованих середовищах, перш ніж застосовувати свої навички в реальному житті.

Як Smartico.ai може революціонізувати фінанси за допомогою гейміфікації та автоматизації CRM

Smartico.ai - перша уніфікована платформа, яка плавно інтегрує гейміфікацію та Автоматизація CRM. Розроблений для покращення досвіду клієнтів та оптимізації операцій, він пропонує фінансовим компаніям потужний набір інструментів, щоб залишатися попереду кривої.

Гейміфікація: залучення фінансів

За допомогою Smartico.ai фінансові установи можуть створювати персоналізовані місії для клієнтів, такі як заощаджувати певну суму щомісяця або виконувати вікторини з фінансової грамотності. Ці місії заохочують позитивну фінансову поведінку та винагороджують користувачів очками або значками для довгострокової взаємодії.

Наприклад, динамічні таблиці лідерів Smartico дозволяють банкам встановлювати дружні змагання серед клієнтів, такі як «Найкращі заощаджувачі місяця». Це впливає на природну конкурентоспроможність користувачів, пропагуючи здорові фінансові звички. Крім того, настроювані програми лояльності Smartico можуть винагородити клієнтів за постійну економію або своєчасне погашення кредитів, перетворюючи буденні завдання на захоплюючі досягнення.

Автоматизація CRM: спрощення подорожей клієнтів

Smartico.ai Можливості CRM спрощуйте складні подорожі клієнтів, автоматизуючи робочі процеси та забезпечуючи гіперперсоналізовану комунікацію. Використовуючи тригери поведінки, керовані штучним інтелектом, банки можуть надсилати своєчасні повідомлення, адаптовані до дій окремих клієнтів. Наприклад, якщо клієнт пропускає платіж, система може автоматично надіслати нагадування разом з невеликим стимулом для заохочення погашення.

Smartico також відзначається в прогнозній аналітиці, використовуючи Моделі штучного інтелекту ідентифікувати клієнтів, які перебувають у групі ризику, перш ніж вони відходять. Аналізуючи поведінку клієнтів у режимі реального часу, фінансові компанії можуть активно залучати цих користувачів цільовими пропозиціями або винагородами, щоб відновити довіру.

Як Smartico може допомогти вашому фінансовому бізнесу

1. Заохочення цілей заощаджень

Банк може використовувати інструменти гейміфікації Smartico для створення багаторівневих проблем заощаджень. Клієнти, які постійно заощаджують, можуть розблокувати більш високі процентні ставки або ексклюзивні пільги.

2. Сприяння фінансовій грамотності

Платформа Smartico дозволяє фінансовим установам розробляти освітні місії, такі як вікторини або інтерактивні підручники з бюджетування та інвестування. Клієнти заробляють бали за виконання цих завдань, які можна обміняти на відчутні винагороди, такі як кешбек або подарункові картки.

3. Підвищення ставок погашення кредитів

Інтегруючи автоматизацію CRM з гейміфікацією, кредитори можуть стимулювати своєчасні виплати кредитів за допомогою систем винагород на основі серійних винагород. Наприклад, клієнти, які вчасно здійснюють три платежі поспіль, можуть отримати бонусні бали, які можна погасити на ринку винагород.

Чому вибрати Smartico.ai?

Smartico.ai виділяється тим, що поєднує передові технології з орієнтованим на користувача дизайном:

• Єдина платформа: Керуйте гейміфікацією та CRM з однієї інтуїтивно зрозумілої інформаційної панелі.
• Інсайти на основі штучного інтелекту: Прогнозуйте поведінку клієнтів та оптимізуйте стратегії взаємодії в режимі реального часу.
• Настроювана гейміфікація: Налаштуйте місії, таблиці лідерів та програми лояльності відповідно до цілей вашого бренду.
• Легка інтеграція: Smartico безперешкодно інтегрується з існуючими системами, забезпечуючи мінімальні збої під час інбордингу.

Завдяки своїй здатності перетворювати взаємодію з клієнтами на значущі взаємодії, Smartico.ai є партнером по зростанню для фінансових підприємств, які прагнуть впроваджувати інновації.

Висновок

Гейміфікація вже не новинка — це необхідність для сучасних фінансів. Поєднуючи поведінкову психологію з передовими технологіями, вона перетворює управління грошима з клопоту в пригоду.

{{cta-банер}}